Gafilat y Estado de Derecho

Paraguay.- Que Paraguay se halle acosado por lavado de dinero, crimen organizado y giros ilegales, financiando narcotráfico y terrorismo internacional, no es ninguna novedad. Estos delitos económicos y criminales ponen en jaque el estado de derecho en democracia. Están a punto de echar abajo las políticas públicas hacia el desarrollo sostenible, sobre todo por la espantosa impunidad reinante, fomentando una corrupción feroz, que no se apiada de los padecimientos del pueblo, estafándolo una y otra vez.

SINE QUA NON. Aunque sean minorías, los todavía incorruptibles representantes de los sectores público y privado así como de la sociedad civil, trabajadores y capaces, aún pueden evitar el desorden económico y financiero si es que logran una estrategia emancipadora que ponga énfasis en alternancia de poderes, de partidos y de personas, respetando derechos humanos así como minorías étnicas y religiosas. Son importantes así mismo la integración en igualdad de condiciones al mercado regional y mundial tanto como la consolidación de la cooperación multi- y bilateral, imbuida de los mismos objetivos.

NORMAS ADECUADAS. Dentro de ese contexto, se está creando un ordenamiento jurídico e institucional en Occidente en general así como en América Latina y el Caribe en particular, con el que se intenta que lavado de activos, crimen organizado, narcotráfico y terrorismo sean sustancialmente erradicados. En este sentido es mucho el camino a recorrer en estos ámbitos. Hay buena voluntad y es grande el deseo de mejoramiento. Esto puede facilitar las tareas pendientes. Hace falta analizar bien lo siguiente, dentro del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat), la organización intergubernamental de base regional que agrupa a 17 países de América del Sur, Centroamérica y América del Norte.

MICROAHORRISTAS Y MICROINVERSORES deben ser protegidos bajo parámetros legales, abarcantes y eficientes, de forma tal que no se vuelvan víctimas de las nuevas normas, que están entrando en vigencia de a poco. Es conveniente que los que no pueden sobrevivir en las dificultades económicas y financieras de sus países de origen, como las de algunos países centroamericanos y caribeños, Venezuela y Argentina, entre otros, hallen posibilidades de reiniciar sus vidas en aquellos otros que combaten ciertamente los mencionados delitos y criminalidades a través de Gafilat, pero sin acogotar a los pequeños que huyen del caos en sus países.

LAVADO DE ACTIVOS debe permanecer proscripto y combatido con tolerancia cero, pero permitiendo también su blanqueamiento en la economía nacional en aquellos casos en que su origen no es cruento ni criminal, sino producto de la evasión de impuestos. En estos casos, existen normas tributarias que permiten la incorporación de dichos activos al sistema económico pagando todos los impuestos de cada caso así como intereses punitorios y multas por evasión. Una vez cumplidas estas normas tributarias, tales capitales provenientes del no pago de impuestos, deben poder trabajar legalmente.

CRIMEN ORGANIZADO, NARCOTRÁFICO Y TERRORISMO no merecen indulgencias ni tolerancias ni cabida en nuestra convivencia pacífica. Deben ser ferozmente reprimidos, sin excepciones, evitando la comisión de delitos criminales en el país como en la región. Más que nunca, para que esto último sea posible, Paraguay necesita urgentemente cooperación internacional. Países que pueden suministrar esa ayuda son EEUU, algunos países de la Unión Europea e Israel.

“COMPROMISO CON LA EFICACIA” es el nombre de una publicación reciente sobre estos temas de actualidad, escrita por varios coautores de fuste. Lleva por subtítulo “Aspectos actuales del sistema antilavado de activos y contra el financiamiento del terrorismo: el camino recorrido, las perspectivas de prevención e inteligencia, la faz represiva” así como “la visión desde el sector privado y desde el plano multilateral”. Se está convirtiendo en una referencia obligatoria para entender mejor este fenómeno interactivo de delitos y crímenes y cómo combatirlos.

Publicado por Última Hora, enlace de origen: https://www.ultimahora.com/gafilat-y-estado-derecho-n2945605.html

Caen 5 presuntos integrantes de red ilegal de lavado de activos

Colombia.- La Fiscalía logró la judicialización de cinco personas señaladas de ser integrantes de una banda ilegal involucrada en blanqueo de capitales, con una comercializadora de café, que les servía como fachada para ocultar sus actividades ilícitas. 

La investigación de la entidad evidenció que los implicados habrían realizado operaciones de comercio exterior y cambiario usado el sistema financiero colombiano para dar apariencia de legalidad a más de 9.5 millones de dólares. Sin embargo, hasta ahora no se ha identificado el origen real y destino del dinero. 

Entre tanto, se han verificado transacciones a cuentas de ahorros y corrientes entre desde 2009 a 2019, por montos que podrían superar los 250.000 millones de pesos. Por lo anterior, se imputaron delitos de lavado de activos y enriquecimiento ilícito de particulares.

Los señalados son: Héctor de Jesús Estrada Franco, en dos meses y cinco días habría realizado 18 retiros de dos cuentas de ahorros por más de 1.830 millones de pesos; Diego Jota Urrego Martínez, habría realizado movimientos financieros entre 2008 y 2019 por cerca de 30.000 millones de pesos, y consignaciones por $300’000.000 hechas a nombre de la referida comercializadora de café.

Alberto Cárdenas Olaya,en 2011, al parecer, hizo consignaciones por 1.000 millones de pesos; Sandra Ofelia Álvarez Carrasquilla,habría depositado más de $222’000.000 en 2011, en Ipiales (Nariño); e  Hilda Patricia Gómez Becerra, quien se habría valido de entidades financieras en Bucaramanga (Santander) para realizar cinco depósitos a la comercializadora de café por más de $431’000.000, entre 2011 – 2012.

Publicado por El Nuevo Siglo, enlace de origen: https://elnuevosiglo.com.co/articulos/06-13-2021-caen-5-presuntos-integrantes-de-red-ilegal-de-lavado-de-activos

Criptoempresas no cumplen normas contra lavado de dinero, dice fiscalizador británico

Reino Unido.- Muchas empresas de criptomonedas no cumplen las normas financieras contra lavado de dinero y antiterrorismo del Reino Unido, dijo el órgano de control financiero del país, mostrando cómo algunas partes del emergente sector tienen dificultades para cumplir los parámetros requeridos.

A lo largo de sus 12 años de vida, el mundo de las criptomonedas ha mostrado estándares poco estrictos contra el lavado de dinero y otras actividades ilícitas.

Si bien se considera que las normas han mejorado, los reguladores globales y las autoridades han expresado en los últimos meses su preocupación por el uso ilícito de criptomonedas.

Desde enero, las empresas relacionadas con las criptomonedas deben registrarse en la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) de Reino Unido, que supervisa su cumplimiento de las leyes británicas diseñadas para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, antes de hacer negocios.

“La FCA solo registrará firmas en las que confíe que existen procesos para identificar y prevenir esta actividad”, dijo.

Solo cinco empresas están registradas en la FCA. Hasta el 12 de mayo, otras 90 tienen un registro temporal, lo que les permite seguir operando mientras se evalúan sus solicitudes. La FCA dice que ese estado no las considera “aptas y apropiadas”.

El regulador extenderá la fecha de vencimiento de su régimen de registros temporales desde el 9 de julio hasta fines de marzo de 2022, dijo.

La FCA dijo que 51 empresas han retirado sus solicitudes de registro y ya no pueden operar.

Publicado por REUTERS, enlace de origen: https://www.reuters.com/article/criptomonedas-reinounido-regulacion-idLTAKCN2DF1AD

¿Cómo funcionan las regulaciones de compliance en el mercado cripto?

Argentina.- Como bien sabemos nos encontramos en un momento donde el mercado cripto se encuentra en la mira. Varios son los motivos, desde la curiosidad que genera este fenómeno, nuevo para algunos y más conocido para otros, desde la volatilidad que trae consigo como desde su funcionamiento.

Es importante entender que para prevenir el lavado de activos y otro tipo de delitos que son muy comunes en relación al mercado cripto, se han establecido distintas regulaciones a nivel internacional como a nivel local con la finalidad de poder conseguir desde mayores niveles de seguridad hasta transparencia.

A nivel de derecho interno podremos encontrar algunas regulaciones existentes por la Unidad de Información Financiera o la UIF la cual ha establecido en su resolución 300/14 la obligación de cumplimiento mensual por parte de ciertos sujetos que efectúan intercambio de criptoactivos.

La norma establece que “las monedas virtuales son muchas veces comercializadas mediante transacciones a distancia realizadas a través de internet; permiten el movimiento transfronterizo de activos, involucrando a entidades de diferentes países, pudiendo participar de las mismas jurisdicciones que no tienen controles de prevención de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo adecuados; todo lo cual dificulta a los Sujetos Obligados la detección operaciones sospechosas”.

A nivel internacional en materia de compliance en relación al mercado cripto podremos encontrar la denominada Travel rule 16, norma establecida por el GAFI.

El GAFI ha efectuado diversos intentos para poder prevenir el lavado de activos y lograr mayores niveles de garantías por parte de los usuarios.

Los VASP definidos para clasificar una empresa como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (VASP) deben realizar actividades relacionadas con el costo y el intercambio, intercambio, transferencia, protección o emisión y compromiso de activos virtuales entre activos virtuales. Además, de acuerdo con 16 Reglas de Viaje recomendadas por GAFI;

Los VASP recopilan y almacenan la información necesaria y correcta sobre los recursos y la información necesaria sobre los beneficiarios y envían esta información a las instituciones beneficiarias, si las hubiera.

Las instituciones beneficiarias adquieren y almacenan la información de recursos necesaria y la información de beneficiarios necesaria y correcta.

Publicado por Ambito, enlace de origen: https://www.ambito.com/opiniones/criptomonedas/como-funcionan-las-regulaciones-compliance-el-mercado-cripto-n5198275