Criptoempresas no cumplen normas contra lavado de dinero, dice fiscalizador británico

Reino Unido.- Muchas empresas de criptomonedas no cumplen las normas financieras contra lavado de dinero y antiterrorismo del Reino Unido, dijo el órgano de control financiero del país, mostrando cómo algunas partes del emergente sector tienen dificultades para cumplir los parámetros requeridos.

A lo largo de sus 12 años de vida, el mundo de las criptomonedas ha mostrado estándares poco estrictos contra el lavado de dinero y otras actividades ilícitas.

Si bien se considera que las normas han mejorado, los reguladores globales y las autoridades han expresado en los últimos meses su preocupación por el uso ilícito de criptomonedas.

Desde enero, las empresas relacionadas con las criptomonedas deben registrarse en la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) de Reino Unido, que supervisa su cumplimiento de las leyes británicas diseñadas para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, antes de hacer negocios.

“La FCA solo registrará firmas en las que confíe que existen procesos para identificar y prevenir esta actividad”, dijo.

Solo cinco empresas están registradas en la FCA. Hasta el 12 de mayo, otras 90 tienen un registro temporal, lo que les permite seguir operando mientras se evalúan sus solicitudes. La FCA dice que ese estado no las considera “aptas y apropiadas”.

El regulador extenderá la fecha de vencimiento de su régimen de registros temporales desde el 9 de julio hasta fines de marzo de 2022, dijo.

La FCA dijo que 51 empresas han retirado sus solicitudes de registro y ya no pueden operar.

Publicado por REUTERS, enlace de origen: https://www.reuters.com/article/criptomonedas-reinounido-regulacion-idLTAKCN2DF1AD

¿Cómo funcionan las regulaciones de compliance en el mercado cripto?

Argentina.- Como bien sabemos nos encontramos en un momento donde el mercado cripto se encuentra en la mira. Varios son los motivos, desde la curiosidad que genera este fenómeno, nuevo para algunos y más conocido para otros, desde la volatilidad que trae consigo como desde su funcionamiento.

Es importante entender que para prevenir el lavado de activos y otro tipo de delitos que son muy comunes en relación al mercado cripto, se han establecido distintas regulaciones a nivel internacional como a nivel local con la finalidad de poder conseguir desde mayores niveles de seguridad hasta transparencia.

A nivel de derecho interno podremos encontrar algunas regulaciones existentes por la Unidad de Información Financiera o la UIF la cual ha establecido en su resolución 300/14 la obligación de cumplimiento mensual por parte de ciertos sujetos que efectúan intercambio de criptoactivos.

La norma establece que “las monedas virtuales son muchas veces comercializadas mediante transacciones a distancia realizadas a través de internet; permiten el movimiento transfronterizo de activos, involucrando a entidades de diferentes países, pudiendo participar de las mismas jurisdicciones que no tienen controles de prevención de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo adecuados; todo lo cual dificulta a los Sujetos Obligados la detección operaciones sospechosas”.

A nivel internacional en materia de compliance en relación al mercado cripto podremos encontrar la denominada Travel rule 16, norma establecida por el GAFI.

El GAFI ha efectuado diversos intentos para poder prevenir el lavado de activos y lograr mayores niveles de garantías por parte de los usuarios.

Los VASP definidos para clasificar una empresa como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (VASP) deben realizar actividades relacionadas con el costo y el intercambio, intercambio, transferencia, protección o emisión y compromiso de activos virtuales entre activos virtuales. Además, de acuerdo con 16 Reglas de Viaje recomendadas por GAFI;

Los VASP recopilan y almacenan la información necesaria y correcta sobre los recursos y la información necesaria sobre los beneficiarios y envían esta información a las instituciones beneficiarias, si las hubiera.

Las instituciones beneficiarias adquieren y almacenan la información de recursos necesaria y la información de beneficiarios necesaria y correcta.

Publicado por Ambito, enlace de origen: https://www.ambito.com/opiniones/criptomonedas/como-funcionan-las-regulaciones-compliance-el-mercado-cripto-n5198275

Binance, el mercado más grande de criptomonedas, está siendo investigado por lavado de dinero

Estados Unidos.- Binance, el mercado más grande de criptomonedas en el mundo, está siendo investigado por Departamento de Justicia y el Servicio de Impuestos Internos de Estados Unidos ante aparente actividad comercial ilegal de sus usuarios.

El informe fue rescatado por Bloomberg y señala que Estados Unidos está buscando especialistas en el negocio de las criptomonedas para emprender este análisis en contra del lavado de activos.

¿Qué sucede?

Los funcionarios estadounidenses han expresado su preocupación de que las criptomonedas se estén utilizando para ocultar transacciones ilegales, incluidos robos y tratos de drogas, y que los estadounidenses que han obtenido ganancias inesperadas apostando por el meteórico aumento del mercado están evadiendo impuestos.

Las investigaciones siguen a un informe de Chainalysis sobre transacciones criminales que involucran tokens digitales.

El estudio también busca averiguar si la plataforma permitió que usuarios realicen operaciones no autorizadas al comprar derivados sin pasar por Comisión de Negociación Productos de Futuros Commodities, o CFTC.

Binance opera desde el 2017 y se ha convertido en la principal plataforma mundial al permitir una amplia cantidad de criptomonedas y brindar facilidades para su cambio por monedas FIAT o convencionales.

“Nos tomamos muy en serio nuestras obligaciones legales y nos relacionamos con los reguladores y la aplicación de la ley de manera colaborativa”, señaló Binance tras la difusión del estudio.

Publicado por RPP, enlace de origen: https://rpp.pe/tecnologia/mas-tecnologia/binance-el-mercado-mas-grande-de-criptomonedas-esta-siendo-investigado-por-lavado-de-dinero-noticia-1336820