Recomendaciones para hacer más efectiva la implementación de la legislación antilavado

En este episodio del Podcast “Evita que te Laven” te compartimos recomendaciones para hacer más efectiva la implementación de la legislación antilavado. Para abordar este tema entrevistamos a Lucrecia, quien es especialista en prevención de lavado de activos y quien – además de señalarnos varias recomendaciones – nos dio a conocer los resultados de una encuesta que presenta, desde la opinión de los sujetos obligados, cómo se podría implementar mejor la legislación en materia de prevención de lavado de activos.

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Organizaciones internacionales que trabajan por la prevención del Lavado de Activos

El lavado de activos es un delito de naturaleza transnacional, es por esto que existen organizaciones internacionales que trabajan por la prevención del delito.

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Exponen avances de lucha contra lavado de activos en el país

Paraguay.- Además de las normativas promulgadas en diciembre de 2020, hay una fuerte campaña comunicacional y ahora se discute la realización de la etapa de visita in situ de los evaluadores, de acuerdo con Carlos Arregui, ministro de la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (Seprelad), en la webinar realizada por la banca matriz “Presentación de avances y desafíos en el combate antilavado de activos”.

El ministro recordó que Paraguay se puso a la vanguardia en el cumplimiento técnico, con un salto grande en torno a normativas y operativizaciones de normas estándares.

Respecto a cómo se llevará adelante la siguiente etapa de la evaluación al país por parte de representantes del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat), indicó que se debate actualmente si será de manera híbrida, mediante visita en persona o si tal vez se postergue, ya que la fecha tentativa es el 23 de agosto próximo.

También aportó el presidente del Banco Central el Paraguay (BCP), José Cantero, quien indicó que se están encarando las acciones con responsabilidad, incorporando marcos legales, sistemas integrales de monitoreo y control. Acotó de que, en caso de que el país no pase la evaluación, se presentarán daños a la confianza que por tanto tiempo construyó como país, en la macroeconomía y en las instituciones.

Por su parte, la ministra de la Corte Suprema de Justicia, María Carolina Llanes, enumeró algunos de los delitos que son perseguidos por la justicia, en torno a lavado de dinero y otros delitos relacionados: Desde 2015 a la actualidad hay 254 personas procesadas, por 59 causas; en terrorismo hay dos personas condenadas; por narcotráfico: 2.279 expedientes; por contrabando, 371 expedientes y 404 procesados, entre otros.

Para Beltrán Macchi, presidente de la Asociación de Bancos del Paraguay (Asoban), el sector financiero, como receptor y canalizador de flujos de fondos y proveedor de recursos, es de beneficio la acción de los demás sujetos obligados.

“La adopción del enfoque basado en riesgos permitió al sistema financiero un salto importante en la identificación de los riesgos específicos”, destacó.

Publicado por Ultima Hora, enlace de origen: https://www.ultimahora.com/exponen-avances-lucha-contra-lavado-activos-el-pais-n2943193.html

Lavado de dinero y delitos financieros en Centroamérica

Centroamérica.- Destacan en el istmo a Costa Rica, Guatemala y Panamá como países que generan “gran preocupación”.

Costa Rica:

Las organizaciones delictivas transnacionales favorecen cada vez más a Costa Rica como una base para cometer delitos financieros, incluyendo el lavado de dinero. Esta tendencia plantea serias preocupaciones sobre la capacidad del gobierno de Costa Rica para evitar que estas organizaciones se infiltren en el país.

Los ingresos de tráfico internacional de cocaína representan una fuente importante de activos lavados en Costa Rica. Las operaciones de juego en línea con sede en Costa Rica considerables también lavan millones de dólares en ganancias ilícitas a través del país y centros offshore anualmente. Los delincuentes blanquean otros ingresos a través de Costa Rica de actividades que incluyen el fraude financiero, el tráfico de personas, la corrupción y el contrabando.

Las organizaciones criminales utilizan las instituciones financieras, empresas de transferencia de dinero con licencia y sin licencia, contrabando de dinero, y las zonas de libre comercio para el blanqueo del producto de sus actividades ilícitas. Negocios de servicios monetarios tienen un riesgo significativo para el blanqueo de dinero y un mecanismo potencial para el financiamiento del terrorismo.

El lavado de dinero basado en el comercio, aunque se presenta, no se da con la misma frecuencia que las otras modalidades de lavado mencionadas antes. Aunque no existe una reciente investigación relacionada con la financiación del terrorismo, las investigaciones recientes en Costa Rica detectan estupefacientes y el tráfico de armas vinculado a las Fuerzas Armadas Revolucionarias de Colombia (FARC).

Panamá

La ubicación geográfica estratégica de Panamá; su economía dolarizada; su condición de centro financiero, de comercio y de logística regional, y el sistema de regulación laxo lo convierten en un objetivo atractivo para los lavadores de dinero. Se cree que el dinero lavado en Panamá procede en gran parte por los ingresos del tráfico de drogas debido a la ubicación del país en las principales rutas del narcotráfico.

Se cree que también la evasión de impuestos, fraude bancario, y la corrupción constituyen también parte de las fuentes principales de los fondos ilícitos. Numerosos factores obstaculizan la lucha contra el blanqueo de capitales, incluida la existencia de acciones al portador en las corporaciones, la falta de colaboración entre los organismos gubernamentales, la aplicación inconsistente de las leyes y reglamentos, y un sistema judicial débil susceptible a la corrupción y el favoritismo.

Se lava dinero a través de dinero en efectivo y el comercio a granel mediante la explotación de vulnerabilidades en el aeropuerto, la utilización de zonas de libre comercio (ZF), y el aprovechamiento de la falta de supervisión reguladora en muchos sectores de la economía.

La protección del secreto del cliente es a menudo más fuerte que la capacidad de las autoridades para perforar el velo corporativo para perseguir una investigación. Panamá cuenta con 16 zonas francas, incluyendo la Zona Libre de Colón (ZLC), el segundo mayor zona franca en el mundo.

Guatemala

Guatemala no se considera un centro financiero regional. Sigue siendo una ruta de transbordo para la cocaína y la heroína de América del Sur con destino a los Estados Unidos y por dinero en efectivo de regreso a América del sur. Tráfico ilícito de precursores de drogas sintéticas es también un problema. Los informes sugieren la narcotráfico está cada vez más vinculada al tráfico de armas.

Agencias y el poder judicial de la ley históricamente débiles, junto con la corrupción endémica y aumento de la actividad del crimen organizado, contribuir a un clima favorable para el dinero significativa lavado en Guatemala. Según las agencias de aplicación de la ley, el tráfico de estupefacientes, la corrupción y la extorsión son las principales fuentes de dinero lavado en Guatemala; sin embargo, el blanqueo de capitales procedentes de otras actividades ilícitas, como el tráfico de personas, armas de fuego, contrabando, secuestro, evasión fiscal y robo de vehículos, es sustancial. Las fuerzas del orden informan de que el lavado de dinero sigue aumentando, especialmente por parte de grupos de viajeros por vía aérea rumbo a los países, como Panamá, con un poco menos de la cantidad de la presentación de informes de Guatemala requerimiento ($ 10.000), ya través de un gran número de pequeños depósitos en los bancos a lo largo de la Frontera con Guatemala con México. Además, falta de supervisión de los vuelos internacionales privadas originarios de Guatemala ofrece una vía adicional para el transporte de los envíos de efectivo a granel directamente a América del Sur. No hay ninguna indicación de las actividades de financiación del terrorismo.

La ubicación geográfica de Guatemala hace que sea un refugio ideal para la delincuencia organizada transnacional grupos, entre ellos las organizaciones humanas y el narcotráfico. El Border América Central Cuatro Acuerdo de control entre El Salvador, Guatemala, Honduras, Nicaragua y permite de forma gratuita circulación de los ciudadanos de estos países a través de sus respectivas fronteras, sin pasar

a través de la inmigración o de aduanas inspección. Como tal, el acuerdo representa una vulnerabilidad a cada país para el movimiento transfronterizo de contrabando y ganancias ilícitas de la delincuencia.

Hay una categoría de bancos “offshore” en Guatemala, en la que el dinero de los clientes (por lo general Guatemaltecos con depósitos promedio de $ 100.000) se considera legalmente para ser depositados en el país extranjero donde la oficina central del banco se basa. En 2014, había siete “en alta mar” entidades, con sede en Panamá, las Bahamas, Barbados y Puerto Rico. Estas “Offshore” los bancos están sujetos a las mismas regulaciones ALD / CFT como cualquier banco local. Guatemala cuenta con 16 zonas francas (ZF) activos. Zonas Francas se utilizan principalmente para importar productos libres de impuestos utilizados en la fabricación de productos para la exportación, y no hay casos conocidos o denuncias que indican las zonas francas son centros de lavado de dinero o de la actividad del narcotráfico. No existen hawala reportado u otros servicios de transferencia de dinero o valor que operan en Guatemala. Un número significativo de las remesas se transfieren a través de bancos y parece plantear poco riesgo para el dinero blanqueo.

Casinos no están regulados actualmente en Guatemala y un número de casinos, juegos de azar, y loterías vídeo operan, tanto en tierra como en alta mar. Actividad de juego no reglamentada presenta una riesgo de lavado de dinero significativa.

Publicado por CentralAmericaData, enlace directo: https://www.centralamericadata.com/es/article/home/Lavado_de_dinero_y_delitos_financieros_en_Centroamrica